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南京银行三高管被调查:传涉债市利益输送,全

原标题:南京银行三高管被调查:传涉债市利益输送,全行一年承销债券近两千亿

文/程维妙 管丽丹 编/李悫

传了一天的“南京银行资管中心总经理失联”消息得到官方确认。

2月20日,南京银行发布公告称,日前,资产管理业务中心总经理戴娟、资金运营中心副总经理董文昭及本行投资机构鑫元基金管理有限公司副总经理李雁三人,因个人原因,不能正常履职。南京银行及鑫元基金已指定专人负责以上三人的工作。上述情况不涉及当前南京银行及鑫元基金业务,南京银行及鑫元基金经营管理一切正常。

(南京银行官网公告)

据市场稍早前传闻,戴娟失联或与早前债券违规交易有关。对此,南京银行对搜狐财经“公司深读”表示,一切以公告为准。鑫元基金一位内部人士称“不清楚副总经理被带走的事,目前公司一切正常。”

传高管失联与债市反腐有关

和“失联”字眼同样挑动市场神经的,还有“债市利益输送”。据媒体报道,有消息称,戴娟失联或与“丙类户”利益输送和债市反腐有关。

有关“丙类户”的新闻,近两年几乎已经消失在公众视野。最近的相关热门事件,还是2016年工行、恒丰银行、上银基金子公司等相关机构负责人因涉债市利益输送,被公安部门带走调查。

该事件是彼时债市打黑风暴的一个缩影。2013-2016年间,有超过30人先后涉案,不少金额在千万级甚至上亿,业内称之“债市硕鼠”。

搜狐财经“公司深读”从业内人士处获悉,银行的丙类户一度是债市输送利益的一大“帮手”。此前,银行间债券市场结算成员分为甲、乙、丙三类:甲类为商业银行;乙类一般为信用社、基金、保险和非银行金融机构;丙类户大部分为非金融机构法人。甲、乙类户可直接入市交易结算,丙类户只能通过甲类户代理结算和交易。

例如在2014年5月的张晓斌案中,就是私自将绵阳银行长期持有的自有债券在二级市场以略高于成本价但明显低于市场指导价的价格,经过桥金融机构倒手后出售给自己控制的两家投资公司,然后再将该债券在二级市场以市场价卖出获利。

一位债券分析师介绍,机构间其实也有着一种“默契”,通过代持来藏匿输送链条。“如果本机构杠杆加满了,没法买了,可以让其他机构帮我买,业内称这个为”养券”,就是养在其他机构那,将来卖还给我的时候我给他价格优惠。”由于丙类户被用于输送利益过于明显,其也成为“债市打黑风暴”的重点对象,被监管部门叫停了一段时间。

直至2014年末,丙类户伴随新规出台才重新入市。新规与此前的不同在于,非金融企业投资者只能通过做市商报价,连续报价、点击成交,不再是一对一询价的协议交易。

“这提高了交易的透明度。”一位业内人士对搜狐财经“公司深读”表示,由于此类交易多发生在机构之间,加上银行间债券市场透明度较低,是“硕鼠”频出的重要原因。新规出台后,交易从自主定价改为连续报价,暗箱操作的空间变小了。

对于南京银行和鑫元基金此次三人被带走的原因猜测,多位业内人士表示还不能定论。上述债券分析师表示,一方面是2014年新规出台后,此类交易整体规范了许多;另一方面,南京银行的资管业务和资管公司相比已经算保守。

另据券商中国报道,南京市纪委称,戴娟三人配合协助调查,是个人行为,涉及的是很多年前的事情。

截至2月20日收盘,南京银行股价收报6.98元,跌幅2.10%。

2017年承销近2000亿债券

2017年,南京银行金融市场板块业务表现亮眼。年报显示,该行2017年全年共发行5045款产品,实现理财产品销售额6441.32亿元,同比增长8.54%,全年资管产品存续总规模同比增长9.64%。

南京银行特别提到,2017年,该行鑫合俱乐部正式成员行达到142家,较2016年新增23家,成员行总资产规模超过20万亿。

南京银行资金营运中心也于2017年独立持牌经营,依托鑫合俱乐部平台,南京银行2017年承销债券合计1822.46亿元。

在资产托管业务上,南京银行2017年新推出的的企业发债资金监管、企业IPO融资资金监管、私募基金募集资金监管业务等3类资金监管业务规模达到260.37亿元。

2017年,南京银行的资管业务获得多个荣誉,如中央结算公司颁发的“2017年度优秀发行机构奖”、“2017年度优秀承销机构奖”、“2017年度优秀自营机构奖”;中债金融估值中心公司的“2017年度优秀中债估值成员”;中国银行间市场交易商协会颁发的“2017年度债券市场优秀综合做市商”等。

2018年6月,南京银行公告称,该行拟发起设立资产管理公司,持股比例100%,注册资本不少于20亿元。今年1月底,该行将拟设立的资管子公司更名为“南银理财有限责任公司”,目前尚未获得银保监会批准。

一大型股份制银行金融市场部从业人员对搜狐财经“公司深读”表示,南京银行的资产管理业务在城商行中属于上游水平,“能排到前5名”。

去年,南京银行140亿定增意外遭否,成为国内首家定增被否的上市银行。按照此前计划,南京银行拟非公开发行不超过16.96亿股,募集资金总额不超过140亿元,扣除发行费将全部用于补充公司核心一级资本。

目前,南京银行尚未披露2018全年经营业绩情况。

最新的财报数据显示,南京银行2018年前三季度实现营业收入201.91亿元,同比增幅8.75%;实现归属于母公司股东的净利润85.74亿元,同比增加11.41亿元,增幅15.35%。截至2018年9月末,该行不良贷款率0.89%,拨备覆盖率442.75%;核心一级资本充足率8.21%,一级资本充足率9.46%,资本充足率12.72%。

国泰君安邱冠华团队研报表示,南京银行三季度营收改善,资产增速逐季回升。同时,三季度不良小幅回升,推测不良上升源于近期江苏地区大型民营企业信用风险事件。拨备覆盖率被动环比下降20pc,但仍处于443%高位,风险抵补能力仍然较强。

另一涉事机构鑫元基金,于2013年9月12日在上海正式成立,由南京银行发起,与南京高科股份有限公司联合组建,两者分别持股80%和20%。截止2018年12月31日,鑫元基金旗下管理32只公募产品,包括2只货币型基金,24只债券型基金,5只混合型基金,1只股票型基金。

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